Intervenant
Lieu
Le 26 mars 2026 de 9h à 16h avec un déjeuner sur place dans un hôtel 4 étoiles de Casablanca.
Date et Duree
Le 26 mars 2026 de 9h à 16h
La description
OBJECTIFS
- Comprendre le dispositif LBC-FT et le rôle de l’ACAPS
- Identifier leurs obligations réglementaires (KYC, vigilance, déclaration, contrôle interne)
- Appliquer l’approche basée sur les risques (ABR) telle que définie par le guide ACAPS 2025
- Reconnaître les typologies de blanchiment et de financement du terrorisme dans le secteur assurance/prévoyance
- Structurer un dispositif interne conforme et opérationnel
PROGRAMME
1- Cadre légal et réglementaire LBC-FT au Maroc
- Loi n°43-05 et loi n°12-18
- Rôle des autorités : ACAPS
- Obligations des assujettis
- Responsabilité des dirigeants
- Sanctions administratives et pénales
2- Obligations opérationnelles selon le guide ACAPS 2025
- Devoir de vigilance à l’entrée en relation
- Connaissance client (KYC)
- Identification des bénéficiaires effectifs
- Vigilance renforcée (PEP, clients à risque)
- Surveillance continue des opérations
- Déclarations de soupçon à l’ANRF
- Cas pratique KYC
- Identification de signaux d’alerte
3- Approche basée sur les risques (ABR)
- Cartographie des risques LBC-FT
- Classification clients / produits / canaux
- Notation du risque
- Mesures de mitigation
- Documentation et traçabilité
- Construction d’une matrice de risques simplifiée
4- Typologies de blanchiment et FT (secteur assurances)
- Produits à risque (assurance vie, rachat, transferts)
- Blanchiment via contrats d’assurance
- Utilisation de prête-noms
- FT via petits montants récurrents
- Utilisation des nouvelles technologies
- Analyse de scénarios réels et détection des anomalies
5- Gouvernance, contrôle interne et conformité
- Rôle du responsable conformité
- Politiques et procédures internes
- Contrôle permanent et audit
- Formation du personnel
- Reporting à l’ACAPS
- Gestion des incidents LBC-FT
DATE ET LIEU
Le 26 mars 2026 de 9h à 16h avec un déjeuner sur place dans un hôtel 4 étoiles de Casablanca.
ANIMATEUR
Mr Khalid MOUNTASSIR
- Docteur d’Etat en sciences de gestion
- Expert-Comptable Diplômé et Commissaire Aux Comptes
- DEA en Droit des Affaires
- Membre de l’Ordre des Experts-Comptables
- Ancien Manager de PriceWaterhouceCoopers PARIS
- Directeur de la société AUDIT CONSEIL FORMATION
- Consultant, Formateur et Conseil d’entreprise
- Professeur à l’ISCAE
- 33 ans d’expérience
FRAIS DE PARTICIPATION
Les frais de participation au séminaire sont de 3500 dirhams hors TVA (y compris le support de la formation). Le nombre de participants étant limité, les inscriptions seront retenues dans la limite des places disponibles et suivant l’ordre d’arrivée des règlements.
| Nombre de participants | Taux de réduction |
| 2 | 5 % |
| 3 et plus | 10 % |
INSCRIPTION
Les inscriptions se font en ligne www.acf.ma.
Vous pouvez également nous contacter au mailacf@acf.ma ou au 0522 47 06 13/15.